Intergiro hade stämplat Israel som ett förbjudet land, trots att Israel inte var en högriskjurisdiktion och följde åtgärder mot penningtvätt.
UKLFI kontaktades av ett israeliskt ägt finansiellt tjänsteföretag baserat i Tyskland, som blev förvånad över att se att deras pengaöverföring avvisades av Intergiro, som hade tagit med Israel på sin lista över förbjudna länder på sin webbplats. Intergiro skrev till företaget: “Därför kommer vi inte att kunna acceptera eller skicka några ytterligare överföringar från och till detta land”.
Ett förbjudet land är ett land som ingen person kan göra affärer med. UKLFI påpekade att endast ett statligt organ eller en tillsynsmyndighet, inte ett privat företag, kan förklara ett land som “förbjudet” och då endast av giltiga skäl.
Israel har varit medlem i Financial Action Task Force (FATF) sedan 2018 och fanns inte på deras “svarta och gråa listan”. Israel var heller inte ett “högriskland”.
Israel har ett ” sunt och effektivt“ finansiellt system
Israel utvärderas av expertkommittén för utvärdering av åtgärder mot penningtvätt av MONEYVAL :
- Israel följer 16 rekommendationer och i stort sett 19. Det förblir delvis kompatibelt med 4 rekommendationer.
- Rapporten drog slutsatsen att Israel har utvecklat ett AML/CFT-system som är sunt och effektivt på många områden, och som uppnår goda resultat för att ta itu med penningtvätt och finansiering av terrorism. Landet har också uppnått goda resultat när det gäller att förstå de risker det utsätts för, utreda och lagföra penningtvätt och finansiering av terrorism, inklusive genom effektiv användning av finansiell intelligens, beröva brottslingar vinning av brott och beröva terrorister och terroristorganisationer tillgångar och verktyg.
“Inte fritt fram att följa vilka lagar man följer”
UKLFI förklarade också för Intergiro att alla transaktioner som genomförs via dess system faller under svensk reglering och att det inte var fritt fram att välja vilka lagar, regler och förordningar man följer, eller lägga till länder på en begränsad eller förbjuden lista på ett infall.
UKLFI sa till Intergiro att Israel är en demokratisk nation som följer FATF och andra krav och är erkänd som ledande på världens finansmarknader och reglering. Det är inte korrekt att införa förbud, blockeringar eller villkor.
Intergiros svar
“Vår riskbedömningsmetod tar hänsyn till ändringar som publiceras av underliggande källor automatiskt, som våra team kan granska och konfigurera om och när de resulterande riskhanteringsinställningarna resulterar i alltför restriktiva kontroller. I ljuset av feedback från kunder och deras representanter, som ni själva, har dessa senaste ändringar granskats och omkonfigurerats. Från och med den 23 juli 2024 har risknivån för Israel justerats i vår metodik, vilket innebär att det för närvarande inte finns några sådana restriktioner för transaktioner till Israel.”
Nu följer Intergiro de finansiella reglerna
Caroline Turner, direktör för UKLFI kommenterade: “Vi är mycket glada över att efter att ha lyft fram denna orättvisa, följer Intergiro nu finansiella regler och har tagit bort Israel från sin begränsade lista.”
